[ISA] ISA 계좌 일반형 → 서민형 전환 성공 및 자격 요건

안녕하세요. 자산개발자입니다.

최근 제게 좋은 소식 하나가 생겼습니다.

바로 제가 개설한 ISA 계좌가 일반형에서 서민형으로 전환이 되었다는 소식입니다.

 

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일반형과 서민형의 차이는 비과세 한도입니다. 

 

일반형의 경우 200만원까지 비과세가 되는 반면,

서민형의 경우 비과세한도가 400만원까지 가능합니다.

 

ISA의 서민형 자격 판정은 '가입시점' 또는 '전환시점'의 소득을 기준으로 하기에

이미 전환이 된 경우 총급여액과 종합소득금액이 증가하더라도 영향을 미치지 않습니다. 

 

ISA 서민형의 자격요건은

근로소득자 : 총급여액의 5,000만원 이하

사업자 : 종합소득금액 3,800만원 이하

농어민 : 종합소득금액 3,800만원 이하

입니다.

 

저의 경우 '자동전환'을 통해 서민형으로 변경되었습니다.

보통 가입한 다음 해 2-3월에 자동전환이 진행되며

국세청에서 가입자의 소득이 서민형 요건에 맞는다고 판단하면, 증권사에서 별도 서류 제출 없이 자동으로 전환해줍니다.

 

자동전환을 기다리기 어려우신 분들은 직접 신청을 통해 전환이 가능합니다.

그러나 지점 방문을 하고 서류를 미리 준비해야하는 등 번거로운 과정이 있습니다.

 

아직 ISA 계좌에 큰 수익이 없지만 미리 서민형으로 전환된 걸 자축하고 있습니다ヾ(≧▽≦*)o

이렇게 한걸음 걷다보면 언젠가 돈 걱정 덜하는 날이 오겠죠?